Банки требуют от клиентов обосновать переводы на тысячу рублей

Крупные российские банки просят клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм — в пределах 1 тыс. руб., сообщила «Российская газета».

Например, у москвички Анастасии попросили письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Перевод был при этом как раз на сумму в тысячу рублей.

Банк, не получив объяснений, может приостановить переводы или заблокировать карту.

Москвич Николай поделился похожей историей. Он делал перевод на 1 тыс. руб. с карты Сбербанка на «пластик» Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод все-таки был сделан.

Москвича Виталия Тинькофф-банк попросил предоставить фотографии карт, с которых на его карту была переведена 1 тыс. рублей. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. Карта молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил требуемые изображения.

В Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.

Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию , если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
Подробнее: https://www.vestifinance.ru/articles/110798?utm_source=rfinance

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.